看起來是「內神通外鬼」...
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從新聞報導中，可以看出台新銀行被詐騙的主因是其在處理「信用狀買斷」業務時未能有效辨識偽造的文件，這包括海運提單、裝箱單及商業發票等。詐騙集團利用偽造文件，誤導銀行相信真實的木材交易正在進行。這指出了銀行在審核和驗證交易文件方面的缺失。
更具體地說，銀行端的問題可能包括：
1 缺乏足夠嚴謹的文件審核程序：銀行可能沒有進行足夠的背景調查或對文件進行細致的檢查，以確認其真實性。
2 缺乏對交易各方進行充分的風險評估：銀行可能未能充分評估交易各方的信譽，包括開立信用狀的越南銀行及涉事的貿易商。
3 可能存在內部控制不足：銀行在處理這類金融交易時可能缺乏有效的內部控制機制，以防止此類詐騙發生。
總的來說，銀行在這起詐騙事件中的主要問題是未能有效識別和防範偽造文件，導致其在交易中承擔了不必要的風險。
新聞剪報《新聞1》
台新銀被騙4.9億！神鬼夫妻用這招矇過審核 檢調搜索約談
社會 2024/01/15 17:42
【記者丁牧群／台北報導】貿易商王男與妻子涉嫌以偽造的海運提單等資料，向台新銀行申請「信用狀買斷」，銀行付了4.9億元後，日前向核發信用狀的越南某銀行請款，卻發現王男夫妻提供的海運提單等憑據都是假的，因此被詐騙4.9億元，台新銀報案後，台北地檢署今指揮台北市調查處搜索4處所，並以《銀行法》詐欺銀行罪嫌約談王男夫妻以及2名員工共4名被告。
據了解，王男是英屬維京群島商誌富有限公司(NOW RICH INVESTMENTS)實際負責人，2022年間，王男以仲介代辦商角色，幫越南一家公司向澳洲某公司採購大批木材，取得相關合約後，隨即向越南某銀行申請信用狀。
但王男拿到可以用於週轉資金的信用狀之後，並未實際履行採購木材之事，而是找台新銀行辦理「信用狀買斷」業務，並以不實的海運提單、裝箱單、商業發票取信於台新銀，讓銀行誤信真的有木材交易之事在進行中。
台新銀以4.9億元買下信用狀後，日前卻發現王男提供的海運提單等憑證都是假的，他根本沒有履行代辦木材交易，更沒有交易進帳，台新銀花4.9億元買下的信用狀形同廢紙，於是控告王男夫妻與2名員工涉犯《銀行法》詐欺銀行罪。北檢稍晚將複訊王男等4名被告。
《新聞2》
遭信用狀詐騙4.9億 台新：已提告且不影響2023年獲利
2024-01-15 21:49 聯合報／ 記者 朱漢崙 ／台北即時報導
台新銀行遭貿易商以不實單據搭配越南買方提出的銀行信用狀，以信用狀買斷詐1500萬美元（約台幣約4.9億元），台北地檢署15日指揮調查局，依詐欺銀行罪搜索約談涉及詐騙的王姓公司負責人夫妻等4人，對此台新銀行說明，本案2022年11月已向調查局提出告發。
台新銀行指出，先前買斷越南某銀行承兌後的信用狀，但到期後未獲付款，進一步查證後發現，相關交易有違反金融秩序之虞，因此提請檢調啟動調查。
相關信用狀業經越南某銀行承兌，依國際信用狀統一慣例有最後付款義務，台新目前已委託越南當地律師，將於近日對越南開狀行提起訴訟，請求付款，加速追回款項積極維護本行權益。
台新銀行也強調，對該信用狀的未付金額已於2022年全額提存，不影響台新授信資產品質及獲利表現。
《新聞3》
台新銀行遭詐4.9億！富商夫妻「1招」騙過審核 檢調傳喚4人
記者孫唯容／綜合報導 2024-01-15 19:49:51
檢調獲報，英屬維京群島商誌富公司王姓負責人與妻子，涉嫌以假海運提單、假裝箱單等單據，向台新銀行申辦「信用狀買斷」，銀行付了4.9億元後，日前向核發信用狀的越南某銀行請款，卻發現王男夫妻提供的海運提單等憑據都是假的，因此被詐騙4.9億元；台新銀行報案後，台北地檢署獲15日指揮調查局，依詐欺銀行罪搜索約談外商公司王姓負責人夫妻等4人
據了解，檢調獲報，王男是英屬維京群島商誌富有限公司(NOW RICH INVESTMENTS)實際負責人，2022年間，王男涉嫌以中間商身分，利用越南業者欲自澳洲進口一批木材，取得越南某一銀行開立的信用狀後，後續以假的海運提單、假裝箱單、假商業發票等，向台新銀行申辦信用狀買斷業務，後續台新銀行未收到貨款，驚覺被騙提告，初估損失金額高達4.9億餘元。
台新銀行日前發現王男提供的海運提單等憑證皆為造假後，因此控告王男夫妻與2名員工涉犯《銀行法》詐欺銀行罪。北檢稍晚將複訊王男等4名被告。
台新銀行稍早回應，本案2022年11月已向調查局提出告發，本行先前買斷越南某銀行承兌後之信用狀，但到期後未獲付款，進一步查證後發現，相關交易有違反金融秩序之虞，因此提請檢調啟動調查。
相關信用狀業經越南某銀行承兌，依國際信用狀統一慣例有最後付款義務，目前已委託越南當地律師，將於近日對越南開狀行提起訴訟，請求付款，加速追回款項積極維護本行權益。台新銀行強調，對該信用狀之未付金額已於2022年全額提存，不影響本行授信資產品質及獲利表現。
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